金融DX推進にRPAは必須？効果と導入ポイントを徹底解説【成功事例あり】

近年、金融業界ではDX（デジタルトランスフォーメーション）が進められており、業務改革が急務となっています。その中で、定型業務の自動化を実現するRPA（ロボティック・プロセス・オートメーション）が注目されており、RPAは業務の効率化とコスト最適化を実現するため、金融業界のDX加速において欠かせない技術です。特に、人手不足や多忙な業務を支援するため、RPAの導入が求められています。本記事では、RPAの基礎から導入ステップ、成功のポイント、さらに実際の導入事例について解説します。

金融DXとRPAの基本情報

金融DXとは、デジタル技術を活用して業務の効率化や顧客サービスの向上を目指す取り組みです。近年、金融業界では業務プロセスの見直しが求められる中、定型的な作業を自動化できるRPA（Robotic Process Automation）に注目が集まっています。RPAは、事務作業やデータ入力といった反復業務を自動で処理でき、業務の正確性や処理速度を向上させます。特に金融業界では迅速かつ正確な対応が求められるため、RPAの導入によりコスト削減や生産性向上が期待され、業務の効率化が可能です。

また、従業員は単純作業から解放され、より付加価値の高い業務に集中できるようになり、RPAは業務改革を加速するための重要な技術として位置づけられているため、今後はAIとの連携が進むことで、さらに高度な自動化が可能になると予測されます。これにより、顧客対応の質の向上や内部統制の強化にも大きく貢献するでしょう。

金融DXとは何か

金融DXとは、デジタル技術を活用して金融業務を効率化・高度化し、顧客対応やサービスの質を向上させる取り組みです。従来の紙や対面を前提とした業務プロセスを見直し、オンライン化や自動化を進めることで、迅速で柔軟な対応が可能となるでしょう。

例えば、キャッシュレス決済やオンライン融資、チャットボットを活用した問い合わせ対応などが挙げられます。顧客ニーズや競争環境の変化に対応するため、多くの金融機関がDX推進に力を入れており、業務の効率化とともに、より高品質なサービス提供を目指せるでしょう。これにより、利用者の利便性が向上し、満足度の向上にもつながります。

RPAの仕組みと活用領域

RPAは、人間が行っていた定型業務をソフトウェアが自動で処理する仕組みです。決まった手順で繰り返される業務に適しており、データ入力・照合・帳票作成・メール送信などに活用されているため、金融業界では、口座開設やローン申請の処理、取引データの集計など、多くの事務作業の効率化に貢献しています。RPAは特別なプログラミング知識がなくても導入できる点が特徴で、部門ごとに段階的な導入が進んでおり、業務の正確性やスピード向上にもつながっている仕組みです。

今後はAIとの連携が進み、より判断を要する複雑な業務への適用も期待されています。これにより、人的ミスの削減やコンプライアンスの強化にも貢献するでしょう。

なぜ金融業界でRPAが注目されているのか

金融業界では業務量が多く、正確性とスピードが常に求められるため、これまで人手に頼っていた作業も、RPAの導入により自動化が進み、作業時間の短縮やミスの削減が実現されつつあります。また、人手不足や働き方改革への対応にも有効で、限られた人材をより付加価値の高い業務へとシフトさせることが可能になります。

このように、RPAはコスト削減と業務品質の向上を同時に実現する手段として注目されており、導入の動きが広がり、他のシステムやデータ分析との連携によって、業務全体の最適化や経営判断の迅速化にも貢献しているのです。

RPA導入で実現する業務の効率化の3つのポイント

RPA導入で実現する業務効率化のポイントは以下の3つです。

• 業務効率化と人的ミスの削減
• コスト削減とリスク管理の強化
• 顧客体験の向上

それぞれ具体的に解説します。

1.業務効率化と人的ミスの削減

RPAを導入することで、手作業で行われていた定型業務を自動化できるため、作業時間の短縮を目指せます。また、ルールに基づいて正確な処理が行われるため、ヒューマンエラーの削減が期待できるでしょう。特に、入力作業や帳票作成などの繰り返し業務においては、人手による作業と比較して、スピードや正確性の向上が見込めます。その結果、担当者はコア業務に集中できるでしょう。

2.コスト削減とリスク管理の強化

RPAの活用により、これまで人員を割いていた業務を自動化できるため、人件費の削減が期待できます。処理ミスの減少によって、修正や再確認の手間も省け、間接的なコストも抑えられるでしょう。さらに、ログを自動で記録できるため、業務の可視化や監査対応にも役立ち、リスク管理体制の強化にもつながります。業務の標準化が進むことで、属人化の解消にも効果を発揮するでしょう。加えて、RPAは業務のスピード向上を促進し、競争力の強化や顧客満足度の向上にも寄与するのです。

3.顧客体験の向上

RPAを導入すれば、顧客対応にかかる時間が短縮され、より迅速なサービス提供が可能です。例えば、申請処理や問い合わせ対応のスピードが向上すれば、顧客満足度の改善が期待できます。また、空いたリソースを活用してパーソナライズされた対応や新たなサービスの開発に取り組めるようになり、結果として顧客体験の向上にもつながります。効率化と付加価値の両立が可能になる点も、RPAの大きなメリットの1つです。

RPA導入のステップ

RPAを効果的に導入するには、以下のように段階を踏んで進めると良いでしょう。

1. 課題整理と業務選定
2. ツール選定と比較
3. PoC実施と効果検証
4. 社内展開と定着化支援
5. 効果測定と振り返り

導入までの具体的な流れを5つのステップに分けて、詳しく解説します。

1.課題整理と業務選定

RPA導入の第一歩は、業務課題の明確化から始まります。どの業務が自動化に適しているかを検討し、優先順位を付けることが重要です。一般的に、定型的で繰り返しの多い作業や処理に時間がかかる業務は、自動化に適しているといえるでしょう。

これらの業務を選定した後は、業務フローを整理し、現行のプロセスにおける課題や非効率な部分を洗い出してください。この段階で、RPAを導入することでどの業務がどれほど効率化できるかが具体的に見えてきます。こうしたプロセスを通じて、RPA導入の目的が明確になり、成果を最大化するための土台が築かれます。

課題の明確化は、RPA導入を成功へ導くために欠かせない重要なステップです。

2.ツール選定と比較

RPAツールは種類が豊富で、それぞれに異なる特徴があります。企業のニーズに合ったツールを選ぶためには、複数のツールを比較検討することが求められ、ます。選定時には、操作性や導入コスト・サポート体制・拡張性に加え、セキュリティ面や既存システムとの互換性など、多角的に評価しましょう。また、導入後の運用がしやすいかどうか、業務の変化に柔軟に対応できるかといった点も重要な判断材料となります。これらの点を総合的に踏まえたうえで最適なツールを選ぶことで、導入後の運用がスムーズに進み、業務効率化が一層加速するでしょう。

3.PoC実施と効果検証

PoC（Proof of Concept）は、RPA導入に先立ってその効果や実現可能性を検証するための重要なステップです。実際の業務の一部を対象にRPAツールを活用し、自動化による成果や課題を明らかにします。PoCを通じて、自動化が技術的・運用的に問題なく機能するかを確認できるほか、業務フロー上の改善点や運用時のリスクも把握しやすくなるでしょう。この段階で得られた知見を活かすことで、RPA導入計画をより現実的かつ効果的なものへと最適化できるのです。

4.社内展開と定着化支援

RPAを社内に展開する際には、従業員への教育と継続的なサポートが欠かせません。新たなツールや業務の変化に戸惑わないよう、導入初期からトレーニングを行い、現場の不安を解消する仕組みを整えることが重要です。さらに、導入後もモニタリングや運用支援を継続し、RPAの定着を図る必要があります。現場での成功事例を積極的に共有し、RPAを活用する文化を醸成することで、社内全体へのスムーズな浸透と効果的な活用が促進されます。

5. 効果測定と振り返り

RPA導入後の効果測定は、導入したプロセスがどれほど効率化できたかを評価するために重要です。業務時間の短縮やコスト削減、エラー削減など、企業の導入目的に沿った指標を基に効果を測定します。結果を基に運用の改善点や次のステップを検討し、振り返りを行い、定期的な見直しを行うことでRPAの効果を最大限に引き出し、継続的な改善を進めることができます。

RPA導入を成功に導く5つのポイント

RPA導入を成功させるためには、単なる業務の効率化だけでなく、組織全体を巻き込み、戦略的に進めることが求められます。これには、全社的な協力体制の構築や、外部ベンダーとの密な連携が不可欠です。また、導入後の効果を正しく測定し、セキュリティ対策を強化することで、安定した運用を目指せるでしょう。

ここからは、それぞれのポイントを具体的に解説します。

1.単なる効率化では不十分

RPA導入の目的は、単なる効率化にとどまりません。業務の質を高め、組織全体の競争力を強化することが重要です。定型的な作業にかかる時間を削減し、従業員がより価値の高い業務に集中できるようになります。業務の自動化によって、エラーや手作業の負担を軽減が図られ生産性向上にもつながるでしょう。RPAは業務の質を改善し、組織のスムーズな運営を支える基盤を築くことにあります。

2.全社巻き込みがカギ

RPA導入を成功させるには、経営層から現場まで全社的な協力体制の構築が欠かせません。現場の担当者の意見を取り入れることで、自動化すべき業務や課題を的確に把握できます。全員がRPAの目的とメリットを理解し、導入に向けて一体となって取り組むことが、スムーズな実装とその後の定着につながるでしょう。

3.ベンダーとの連携が重要

RPA導入を円滑に進めるうえで、ベンダーとの密な連携が欠かせません。業務に合った設定やカスタマイズを行うには、現場の課題を共有し、ベンダーの知見を活かすことが重要です。また、導入後の運用を見据えたサポート体制やトレーニングの充実も、長期的な成果を生むための鍵となります。初期段階から信頼関係を築きながら進めることで、RPAの効果をより引き出せるでしょう。

4.成果測定の設計と実行

RPA導入後、成果を測定するための指標を事前に設計し、その実行を確実に行うことが重要です。効率化された業務時間の短縮やコスト削減、エラー減少などを測定基準として、導入効果を数値化します。定期的なフィードバックを通じて、導入後の改善点を洗い出し、さらなる効果を引き出すための対策を講じることが、RPA導入成功のための重要なステップです。

5.セキュリティ対策を忘れずに

RPAを導入する際には、セキュリティ対策を十分に整えることが重要です。RPAは企業内の機密情報や顧客データを扱うことが多いため、適切なアクセス管理やデータ暗号化の実施が求められます。また、ボットによる誤操作や不正アクセスを防ぐためにも、セキュリティ対策を定期的に見直し、強化が必要です。これにより、RPAを安心して活用できる環境が整い、業務の効率化と安全性の両立が可能になります。

金融業界で成果を上げたRPA導入の成功事例まとめ

金融業界におけるRPA導入は、効率化やコスト削減、サービス向上など、多くのメリットをもたらしています。例えば、 株式会社三井住友銀行 ・株式会社三菱UFJ銀行・楽天カード株式会社など大手企業の成功事例が注目されています。各社は 、RPAを効果的に活用し、業務の自動化を進めることで、業務効率を大幅に向上させ、顧客満足度や運営コストの削減を実現しました。

ここからは、各社の成功事例を見ていきましょう。

事例1：株式会社三井住友銀行

株式会社三井住友銀行は、業務効率化と生産性向上を進めるためにRPAやデジタルツールを活用して、ペーパーレス化で印刷量を半減させ、印刷の可視化で意識改革を進めています。また、生成AI「SMBC-GAI」を導入し、従業員の業務効率化を図り、新しい業務改革によってリソースを効率的に確保し、金融以外の業務の成長を促進しています。

参考：株式会社三井住友銀行

事例2：株式会社三菱UFJ銀行

三菱東京UFJ銀行はRPAを積極的に導入し、約20業務で累計2万時間の作業削減を達成しました。特に大量処理が必要な業務やミスが起きやすい複雑な作業、そして頻繁に発生する小さな作業の自動化に成功し、業務の効率化を実現しています。

RPAの導入により、従業員は単純作業から解放され、より高付加価値の業務に集中できる環境が整いました。また、働き方改革にも貢献し、従業員の負担軽減と業務のスピード向上が同時に進む先進的な取り組みとなっています。

参考：株式会社三菱UFJ銀行

事例3：楽天カード株式会社

楽天カードは、約200種類の不定期な手作業の自動化を目指して、RPAツール「WinActor」を導入しました。実証実験では、顧客データに直接関与しない12業務を選定し、特にExcelを使った反復作業で約75％の工数削減を実現しています。RPAの導入により、業務マニュアルの見直しや作業の標準化も進められ、生産性の向上と業務改善が同時に達成されました。この取り組みは、効率化と品質向上の両面で成果を上げています。

参考：楽天カード株式会社

金融DXやRPAの相談は『株式会社 TWOSTONE&Sons』へ

金融業界において、金融DX推進やRPAの導入は業務効率化やコスト削減において欠かせない取り組みです。『株式会社 TWOSTONE&Sons』は、金融機関向けにデジタルトランスフォーメーション（DX）やRPA導入を積極的に支援し、業務の自動化や効率化を実現しています。

特に、レガシーシステムのモダナイゼーションやマイグレーションを通じて、無駄なリソースを削減し、柔軟で拡張性の高いIT環境へとスムーズに移行することを目指せます。金融DXやRPAに関する課題をお持ちの企業は、ぜひ『株式会社 TWOSTONE&Sons』へご相談ください。

まとめ｜金融DXはRPAで加速！業務改革へ踏み出そう

金融業界におけるDX推進は、デジタル技術の導入を超え、業務効率化、顧客体験の向上、そしてコスト削減を実現するための重要な経営戦略です。特に、限られたリソースで競争力を高めるためには、RPAによる業務自動化と金融DXを活用したコスト最適化が不可欠です。

本記事では、金融DXとRPAのメリットや課題、コスト削減に向けた効果的な施策や実践事例を紹介しました。重要なのは、RPA導入にとどまらず、業務プロセスの再設計や組織全体での意識改革を進めることです。

今後、複雑化する市場環境の中で、金融DXとRPAを活用した柔軟な経営体制の構築が、持続可能な成長と収益性を確保するためのカギとなります。金融DXに取り組むことで企業の競争力を高め、長期的な成長を目指しましょう。