【成功事例から学ぶ】保険DXの推進を成功させる最適な人材配置

保険DX推進に不可欠な人材配置のポイントを詳しく解説します。プロジェクトマネージャーやデータアナリストなど、役割別の配置例を紹介し、成功に導く方法を丁寧にお伝えします。DX推進でお困りなら『株式会社 TWOSTONE&Sons』にご相談ください。

「DX(デジタルトランスフォーメーション)を推進したいけれど、人材の配置が難しくて進まない」そんな声を保険業界では多く耳にします。保険DXは業務効率の向上や顧客満足度の向上、さらには収益力の強化にまでつながる重要な施策ですが、その実現には適切な人材の配置が欠かせません。にもかかわらず現場では人手不足や社内連携の欠如が障壁となり、前進できないケースが後を絶ちません。

この記事では、保険DXの基本からスタートし、DX推進の成否を分ける「人材配置」における課題とその乗り越え方について丁寧に解説していきます。最後まで読むと、DXを成功させるためにどのような体制を築くべきか、そしてどのように外部の力を活用すべきかが明確になるでしょう。

保険DXとは

保険DXとは、保険業界においてデジタル技術を活用し、業務プロセスの変革や新たな顧客体験の創出を実現する取り組みを指します。単なるデジタル化ではなく、従来の業務モデルを根本から見直してデータとテクノロジーを軸に事業を再構築する視点が必要です。

例えば、書類のやりとりが中心だった契約手続きをオンライン化すると、顧客対応のスピードと精度が向上するでしょう。また、蓄積されたデータを基に保険商品を最適化したり、リスクを精密に分析したりするなどDXによって新しい価値が生まれます。

しかし、このような保険DXの恩恵を最大限に引き出すには、ITスキルに加えて、業界知識と組織運営のバランスを兼ね備えた人材の存在が不可欠です。ここからは、DX推進の現場で立ちはだかる「人材配置の壁」について詳しく見ていきましょう。

保険DX推進時にぶつかる人材配置の壁

DXの構想自体は明確でも、実行フェーズでつまずいてしまう保険会社は少なくありません。その原因の多くは、人材配置の問題にあります。

ここでは、現場でよく見られる課題を5つに分けて解説します。

① DXを担う専門人材が不足している

深刻な課題は、DXを推進できる人材が社内にいない、または極めて限られている点です。システム開発やデータ分析に精通した人材は慢性的に不足しており、社内で育成するには時間とリソースがかかります。

例えば、外部パートナーとのプロジェクトを円滑に進めるには一定の技術理解とマネジメントスキルが求められます。人材がいなければプロジェクトそのものが停滞し、スケジュールや予算にも影響が出てしまうでしょう。

この課題を解決するには、外部の専門家の協力を得ながら段階的に社内人材のスキルアップを図ることが効果的です。

②現場業務とDX業務の両立が困難

多くの保険会社では、DXプロジェクトを進める際に現場社員を兼任させる傾向があります。しかし、日々の業務をこなしながら新しい取り組みを並行して進めるのは現実的ではありません。

例えば、業務の合間を縫ってプロジェクトに参加しても十分な時間が確保できず、結果として形だけのDXになってしまいます。さらに、現場の理解やモチベーションも下がりやすくなるでしょう。

このような状況を防ぐにはDX専任チームを編成し、責任の所在を明確にする必要があります。

③部門間の連携を前提とした人材配置ができない

保険DXは、営業・商品開発・顧客対応・情報システムなど複数の部門を横断する取り組みです。しかし、従来の縦割り体制では部門間の壁が高く、連携が取りにくい傾向があります。

例えば、営業部門が顧客ニーズを把握していてもシステム部門にうまく伝わらなければ、開発されたサービスが現場の要望とズレてしまいます。このようなミスコミュニケーションは、DXの失敗に直結しかねません。

これを防ぐためには、全社横断型のプロジェクトチームを組織して部門間で密に情報を共有できる体制を築くことが大切です。

④経営層がDX推進を担う人材の評価制度を整備していない

DXを推進するには、高いモチベーションと継続的な改善意識が求められます。しかし、現在の人事制度が従来型の成果主義に偏っているとDXに取り組む人材が評価されず、士気が下がってしまうのです。

例えば、新しい仕組みを導入したものの、短期的な成果が見えにくいために評価されず継続的な活動が困難になるケースも見られます。

この課題に対応するには、DXに関するプロジェクト活動や挑戦を正当に評価する新しい人事制度を整備する必要があります。

⑤外部人材の受け入れ体制が整っていない

専門知識を持った外部人材を活用するケースは増えていますが、社内体制が整っていないために受け入れがうまくいかないことも多くあります。例えば、社内文化や業務プロセスへの理解が得られず、プロジェクトが頓挫するといったケースです。

外部人材がスムーズに業務に加わるには情報共有のルールを明確にし、業務の背景や社内慣習について丁寧に説明する体制が不可欠です。また、外部と内部がフラットな関係で連携できるよう組織風土の見直しも求められます。

保険DX推進のために人材配置を変えた企業例

保険業界でのDX推進は単にシステムを導入するだけでなく、それを支える人材配置の最適化が不可欠です。人材の能力や役割を適切に見直すことで、DXの効果を最大限に引き出せるため、実際に変革に成功した企業の取り組みから学ぶ価値が高いでしょう。

ここでは具体的に3社の事例を紹介し、どのように人材配置を変え、DX推進を加速させたのかを解説します。

事例①東京海上日動火災保険株式会社|デジタル戦略専門チームの新設

東京海上日動火災保険株式会社はデジタル戦略に特化した専門チームを新設し、組織横断的なDX推進を実現しました。理由は、従来の部門別に散在していたデジタル関連の人材と施策を一元管理し、スピーディかつ効果的にDXを進める必要があったためです。この専門チームは、IT技術者だけでなく業務改革や顧客体験の設計に長けた人材も集められ、異なる視点から課題を分析し解決策を打ち出す役割を担っています。

実際に、デジタル戦略チームが中心となって、顧客のニーズを踏まえた新しいサービス設計や既存プロセスの自動化、AI活用の推進などを計画・実行しています。結果として部門間の連携が強化され、全社的にDXの動きが加速しました。こうした人材配置の見直しは、現場の業務効率向上だけでなく、顧客満足度の向上にも寄与しています。

参考:東京海上日動火災保険株式会社

事例②日本生命保険相互会社|DX人材育成プログラム

日本生命保険相互会社では、DX推進に欠かせない人材の育成に注力しました。理由は、専門人材の獲得が困難な中で社内の既存社員にDXスキルを身につけてもらい、内製化を促進する必要があったためです。そこでDX人材育成プログラムを導入し、幅広い職種の社員がデジタル技術やデータ分析の基礎から応用まで学べる環境を整えました。

このプログラムは座学だけでなく実践的なワークショップやプロジェクト型の研修を含み、社員のスキルアップを実現しています。例えば、データサイエンティストやシステムエンジニアといった専門職だけでなく、営業や商品企画担当者も対象に含めることで、DX推進に必要な全社的な理解と協力を深めたのです。その結果DX推進における現場の抵抗感が減り、新たな技術の導入やサービス開発が円滑に進みました。

参考:日本生命保険相互会社

事例③第一生命保険株式会社|デジタルイノベーション部門

第一生命保険株式会社は、デジタルイノベーションに特化した部門を設置し、DXの中核として機能させています。狙いは、技術革新のスピードに対応しやすい体制を作ることで競争優位性を確保するためです。この部門は、AIやビッグデータ、クラウド技術を活用した新規サービス開発に注力しており、従来の保険業務とは異なる発想で業務改革を進めています。

例えば、デジタルイノベーション部門は新しい技術トレンドをキャッチアップしながら顧客の行動データを分析し、個別ニーズに応じた商品提案やリスク評価モデルの構築を行っています。こうした先端技術の活用には高度な専門知識を持つ人材が必要であるため、部門内に外部からの採用も積極的に取り入れているのです。これにより、社内の既存体制では対応が難しい課題にも柔軟に対応できるようになっています。

参考:第一生命保険株式会社

保険DX推進の成功のための人材配置例

保険業界におけるDX推進では、適切な人材配置が成果を左右します。優れたシステムやツールがあっても、それを効果的に活用し現場の課題を解決するための人材がいなければ、変革は成功しません。

そこで、具体的にどのような役割を担う人材をどこに配置するのが効果的かを解説します。各役割が果たすべき役割や配置のポイントを理解すれば、組織全体のDX推進がスムーズになります。

①DXを主導できるプロジェクトマネージャーを置く

DX推進の最前線には、プロジェクトマネージャー(PM)の存在が欠かせません。彼らはDXの目的を明確化し、関係者間の調整を図りながらプロジェクト全体の進捗を管理します。DX推進には多様な部署や外部パートナーとの連携が必要なため、PMが存在するとそれぞれの利害やスケジュールを調整できるのです。さらに、変化に柔軟に対応しながらリスク管理や問題解決を進めることも重要です。

このように、PMがいなければプロジェクトは方向性を失い、成果が分散するリスクが高まります。適切なPMの配置により、組織内外の関係者が一丸となってDXに取り組む土台が築かれます。保険業界特有の規制や業務の複雑さを理解した人材であれば、より円滑な推進が期待できるでしょう。

②データ活用を設計できるアナリストを置く

デジタル化に伴い膨大な顧客データや業務データが蓄積されますが、それらを有効活用できなければDXの効果は限定的です。そこで、データアナリストの役割が重要となります。アナリストはデータの収集から分析、そしてビジネスインサイトの抽出までを担当します。データアナリストが存在すると、顧客の契約傾向や解約リスクを分析し、適切なマーケティング施策やサービス改善案を提案できるのです。

データ分析に基づく意思決定は、保険商品の開発や販売戦略の精緻化に直結します。単に数字を処理するだけでなく、業務や市場動向を踏まえた視点で分析設計ができるアナリストの配置が不可欠です。こうした人材がいることで、DXが具体的な成果に結びつきやすくなるでしょう。

③保険業務に精通したITエンジニアを置く

DX推進ではITシステムの導入や開発が必須ですが、保険業務の特性を理解したエンジニアがいなければ適切な設計や改善は難しいです。実際に、保険契約のリスク評価や請求処理の自動化には業務知識とITスキルの両方が求められます。保険業務に精通したITエンジニアはシステムの要件定義から開発、運用まで一貫して対応できるため、現場のニーズに即したソリューションを提供できます。

また、法規制の変化に対応するためのシステム改修も迅速に行える点が強みです。こうした専門性を持つエンジニアを適切に配置することが、DXの持続可能な推進を支える重要な要素となります。

④顧客体験を設計できるUX/UI専門家を置く

保険DXの最終目的は顧客満足度の向上です。そのため、顧客視点で使いやすいサービスを設計するUX/UI専門家の配置が欠かせません。UX(ユーザーエクスペリエンス)は顧客がサービスを利用した際の総合的な体験を指し、UI(ユーザーインターフェース)はその見た目や操作性に関わります。例えば、オンライン申込の手続きを簡素化し、わかりやすい画面設計を実現すると、顧客の離脱を防げるでしょう。

UX/UI専門家はデザインだけでなく、顧客の行動データやフィードバックを分析し改善を繰り返す役割も担います。これにより顧客の期待を超えるサービスが提供され、結果としてブランド価値の向上につながるでしょう。

⑤社内調整に長けたコミュニケーターを置く

DX推進には多くの部署や外部パートナーが関わるため、社内外の調整をスムーズに行うコミュニケーターの役割が重要です。例えば、IT部門と営業部門、さらには法務やリスク管理部門との間で意見の食い違いが起こりやすく、その橋渡しを行うことで全体の連携を強化します。コミュニケーターは情報共有を促進し、誤解や摩擦を減らせると、DX推進の速度と質を高められるのです。

またコミュニケーターは、現場の声を経営層に正確に伝え、必要な支援やリソースを確保する役割も担います。このような調整役の配置により、組織全体が一体となって変革に取り組む基盤が整います。

保険DXにおける最適な人材配置は『株式会社 TWOSTONE&Sons』へご相談ください

保険DXの推進を成功させるには多様な専門性を持つ人材を適切に配置し、組織の状況に合った体制を構築することが重要です。しかし、多くの企業では人材配置や育成、現場調整に課題を抱えています。そんな時には、外部の専門家に相談することが解決の近道となるでしょう。

『株式会社 TWOSTONE&Sons』は、保険業界のDXに特化した人材配置や組織設計のサポートを行っています。幅広い業界知識と最新のDX推進ノウハウを持つ専門チームが御社の課題に合わせた最適な人材配置プランを提案し、実行まで支援いたします。

単なるコンサルティングに留まらず、実務レベルでの伴走支援を行うため、安心してご相談ください。

まとめ|保険DXの最適な人材配置のために今すぐ動き出そう

保険DX推進において重要なのは、システムや技術だけではなくそれを活かす人材の配置です。プロジェクトマネージャー、データアナリスト、保険業務に精通したITエンジニア、UX/UI専門家、そしてコミュニケーターなど多様な役割が組織の中でバランス良く配置されて初めて、DXは成功に近づきます。これらの人材が連携し、共通の目標に向かって動いていくと、顧客満足度の向上や業務効率化といった具体的な成果が生まれるのです。

もし自社での人材配置に課題を感じているなら、早めに専門家へ相談し体制を見直しましょう。DXは一朝一夕に成し遂げられるものではありませんが、最適な人材配置があれば着実に成果を積み上げることが可能です。

『株式会社 TWOSTONE&Sons』では、御社の状況に合わせた人材配置の最適化支援を行っています。今すぐ動き出し、保険DXの成功を手に入れましょう。