保険DXの推進に役立つ5つの資格｜取得ステップも紹介

保険業界でのキャリアを考える上で、「DX（デジタルトランスフォーメーション）」という言葉に不安を感じた経験はありませんか？時代が急速に変化する中、従来の保険ビジネスモデルでは立ち行かなくなっているのが現実です。こうした中、DXの推進に必要な知識やスキルを証明する「資格」が注目を集めています。

この記事では、保険DXの基礎知識や、なぜ今業界全体でDXの推進が求められているのかといった背景を解説し、あわせてDX推進に役立つ5つの資格とその取得ステップも紹介しています。これによりDX時代に自信を持って業務に臨む準備が整い、キャリアアップや社内でのポジション向上につながるはずです。

保険DXとは

DX（デジタルトランスフォーメーション）とは、テクノロジーを活用して業務の仕組みやビジネスモデルを根本から変革し、企業の競争力を高める取り組みです。保険DXは、契約管理や顧客対応、保険金支払いなど保険業界特有のプロセスをIT技術によって効率化し、より価値あるサービスへと発展させることを意味します。

例えば、AIによる顧客分析を活用して保険商品の提案をパーソナライズする、あるいはスマートフォンアプリで保険金請求を完結できる仕組みを導入するといった取り組みは、保険DXの具体例です。これにより顧客満足度が高まり、企業の業務効率も向上します。

今、保険業界でDX推進が求められている理由

近年、保険業界ではDXの必要性が急激に高まっています。その背景には、大きく分けて3つの要因があります。

①顧客ニーズの多様化による対応強化

スマートフォンの普及やSNSの利用拡大により、消費者の情報収集能力はかつてないほど高まりました。その結果、保険に対する期待や価値観も多様化しています。顧客は自分に合った保険商品を短時間で見つけ、スムーズに契約し、いつでもサポートを受けたいと望むようになっています。

例えば、チャットボットで24時間対応できる体制を整える、健康管理アプリと連動する生命保険を提供するといった取り組みは、顧客ニーズに柔軟に対応する上で効果的です。これらの対応には、DXの知識と技術が不可欠です。

②業務効率化とコスト削減の必要性

多くの保険会社が抱える課題の一つが、手続きの煩雑さと人件費の高さです。

業務が非効率になってしまう原因としては、例えば以下のようなものが挙げられます。

• 紙ベースの申込書類を使用している
• 複数の部署間でやり取りが発生する
• 審査プロセスが手作業で行われている

DXを推進することで、こうした課題に対応する道が開かれます。例えばクラウド型のワークフローシステムを導入すれば、申請から承認までをオンラインで一元化でき、業務時間の短縮が可能です。さらに、OCR（光学文字認識）やRPA（業務自動化ロボット）を活用すれば書類の読み取りやデータ入力の自動化が進み、人的ミスを防ぎつつコストも抑えられます。

③競争激化による差別化の追求

インシュアテック（InsurTech）と呼ばれるテクノロジー企業の参入により、保険業界では競争がこれまで以上に激しくなっています。こうした環境で生き残るためには、他社とは異なる価値を提供することが重要です。

例えば、AIによるリスク分析を活用し、個人に合わせた保険商品を展開する企業が登場しています。また、契約から支払いまでをスマートフォンアプリで完結させるサービスも普及し、顧客満足度の向上と他社との差別化につながっています。

このように、競争力を維持・強化するには、DXに関する知識とスキルを備えた人材の存在が不可欠です。そのため、専門資格の取得が今、さらに重要になっています。

3種の資格と保険DX推進下で役立つ場面

保険DXを成功させるには、ITの基礎知識だけでなく、デジタルマーケティングやデータ分析などの幅広いスキルが必要です。

こうしたスキルを体系的に習得する手段として、専門資格の取得は有効です。

ここでは、保険DXの現場で特に重視されている5つの資格を取り上げ、それぞれの特徴や取得方法について見ていきましょう。

1.デジタルマーケティング資格｜データ分析に基づいたマーケティング

顧客体験（CX）の向上やオンラインでの接点強化は、保険DXにおいて欠かせない要素です。そのため、デジタルマーケティングの知識を備えた人材は、DX推進の中心的な役割を果たします。特に注目されているのが、ここで紹介する2つの資格です。

一般社団法人ウェブ解析士協会（WACA）｜Web解析士

Web解析士は、アクセス解析を通じてWebサイトの課題を明らかにし、改善案を立案できる専門資格です。保険会社では、保険商品のランディングページや契約フォームの最適化に活用されており、例えば、訪問者の離脱率が高いページを特定して改善することで、契約率の向上につなげることができます。

取得には、WACAが実施する公式講座の受講とオンライン試験への合格が必要です。講座では、Googleアナリティクスなどのツールの使い方から実務での活用法まで体系的に学べます。

参考：一般社団法人ウェブ解析士協会（WACA）

日本マーケティング・リテラシー協会｜JMAA認定マーケティング・アナリスト

JMAA認定マーケティング・アナリストは、データに基づいたマーケティング戦略を立案できる人材を認定する資格です。保険業界では、顧客セグメントごとのニーズに応じた商品設計やキャンペーン施策に活用されています。

例えば、20代女性向けの医療保険を設計する際、どのチャネルが最も有効かを定量的に分析するための視点が得られるでしょう。受験はオンラインで対応しており、基礎知識から応用実務まで幅広い内容が出題されます。

参考：日本マーケティング・リテラシー協会

2.ITパスポート資格｜業務のデジタル化に向けたシステム導入

ITパスポートは、情報処理技術者試験の1つで、ビジネスパーソンに求められるITの基礎力を証明する資格です。保険業界では、DX推進担当者が開発部門とスムーズに連携するための「共通言語」として、ITリテラシーの習得が重要視されています。

この資格では、IT用語やシステム構成、情報セキュリティなどを幅広く学べます。例えば、クラウドサービスの導入に際して、その仕組みやリスクを理解した上で最適な判断を下せるようになるでしょう。

試験は全国各地の会場で受けられるCBT方式（パソコンによる試験）で実施されており、独学でも対応可能です。とはいえ、通信講座や市販のテキストを併用することで、より効率的な学習が期待できます。

参考：IPA独立行政法人情報処理推進機構

3.データサイエンティスト資格｜データの検索システム導入や顧客分析システム構築

DXの進展に伴い、データを活用した意思決定の重要性が高まっています。保険業界でも、データサイエンティストとしてのスキルに対するニーズが急速に拡大しており、その活用範囲は広がる一方です。ここで取り上げる2つの資格は、基礎から実務までをしっかりカバーしており、実務者から高く評価されています。

一般社団法人 日本ディープラーニング協会（JDLA）｜G検定（ジェネラリスト検定）

G検定は、AIやディープラーニングの基礎を広く理解することを目的とした資格で、実務者だけでなく企画部門の担当者にも適しています。保険分野では、リスク予測や保険金詐欺の検知などAI活用の場面が急増しており、G検定の知識があるとプロジェクト推進に貢献できます。

例えば、AIが過去の保険金支払データを解析し、不正請求の可能性を自動で抽出する仕組みを導入する際、G検定の知識があると設計意図や制限を正しく理解できます。試験はオンラインで受験可能で、公式テキストと模擬試験を活用することで合格への道が開かれます。

参考：一般社団法人 日本ディープラーニング協会（JDLA）

一般財団法人 統計質保証推進協会 ｜統計検定（2級～準1級）

統計検定は、統計的な思考力と解析力を証明する資格です。保険業界では、契約者の属性や事故率など、多くのデータを取り扱うため、統計知識の有無が業務の正確性や改善提案の説得力に直結します。

例えば、新商品開発の際に、過去の販売実績から顧客の反応を予測し、戦略立案に生かす場面で役立つでしょう。2級は基礎的な理論を扱い、準1級では実務的な応用までカバーしています。受験には過去問の演習と、実例ベースでの学習が効果的です。

参考：一般財団法人 統計質保証推進協会

保険DX推進において資格を取得するメリット

保険業界におけるDX推進には、ITスキルに加えて業務全体を俯瞰する視点やリスク管理能力、プロジェクトマネジメント能力など、多様な専門知識が求められます。そのような中で、資格の取得はスキルを客観的に証明する手段であり、同時に現場での実行力や信頼性を高める上でも有効です。ここでは、保険DXを進める上で資格取得がもたらす5つの具体的なメリットを紹介します。

① ITリテラシーの向上が新システム導入を後押しする

DX推進の出発点は、従来業務のデジタル化にあります。そのため、現場の担当者がITリテラシーを高めることで、新たなシステム導入の障壁が下がります。

例えば、新しい顧客管理システム（CRM）を導入する際、利用者がデジタル技術に不慣れであれば、操作ミスや抵抗感が生じがちです。一方で、ITパスポートなどの資格を取得しておけば、IT用語や基本操作の理解が深まり、スムーズな導入と定着につながります。さらに、ベンダーとのやり取りにおいても、要件を的確に伝えられることで、開発の手戻りや認識のズレを抑える効果が期待されます。

つまり、資格を通じてITの基礎を身につけることは、単なる知識習得にとどまらず業務の効率化や顧客満足度向上にも結びつくのです。

②セキュリティ対策の強化が顧客信頼の獲得につながる

保険業界では、顧客の個人情報や医療データといった機密性の高い情報を日常的に扱います。DXの進展によって情報のデジタル管理が進む一方で、セキュリティリスクの高まりも無視できず、対策に関する知識の習得が欠かせません。

例えば、ITパスポートや情報セキュリティマネジメント試験などで学ぶ暗号化技術やアクセス管理の基本を理解していれば、日々の業務においてもセキュリティを意識した行動へと自然につながります。こうした意識が高まることでサイバー攻撃や内部不正への備えが強化され、企業全体の信頼性向上にも役立つでしょう。

また、資格で得た知識は社内教育やルール整備にも活用でき、組織全体のセキュリティ文化を定着させる後押しにもなります。

③データ活用の精度向上が保険商品開発に貢献する

DXの中核を担うのは、データを活用した業務改善や商品設計です。顧客行動や契約データを分析し、的確なインサイトを導き出す力は、保険会社にとって競争力の源泉といえるでしょう。

例えば、G検定や統計検定の取得を通じて、機械学習や統計モデルの基礎を理解すればデータに基づく傾向や予測を、根拠をもって説明できるようになります。このようなスキルがあれば、顧客のライフスタイルや健康状態に応じた保険商品を開発しやすくなり、より的確な提案が可能になります。

さらに、分析の精度が高まることで契約履歴やクレーム履歴をもとにしたリスク評価の信頼性が増し、引受審査や保険料の算定にも良い影響を与えるでしょう。

④プロジェクト管理力の強化が推進のスピードを上げる

DXの推進には、複数部門を巻き込んだ大規模なプロジェクトが伴います。そこで求められるのが、タスクの進捗管理やスケジュール調整、関係者との連携を統括するプロジェクトマネジメントスキルです。

例えば、PMP（Project Management Professional）や情報処理技術者試験のプロジェクトマネージャなどの資格では、プロジェクトの立ち上げから終了までを見通した管理プロセスを学ぶことができます。こうした知識があれば、DX推進時に起こりやすい進捗の遅れや情報共有の不足、目的のずれといった課題を未然に防げるでしょう。

プロジェクトがスムーズに進行すれば、システム導入や業務改革のスピードが上がり、他社との差別化にもつながります。

⑤組織的視点の習得が部門連携を円滑にする

DXを成功させるには、単一部門での取り組みでは不十分であり、営業や商品開発、カスタマーサポートなど複数部門の連携が欠かせません。そのため、全体最適の視点を持ち、組織間の調整役を担える人材の育成が重要です。

例えば、ビジネスアナリストやITストラテジストといった資格では、業務分析やIT投資の意思決定に関する知見を体系的に学ぶことができます。こうした視点を持つことで、自部門の都合にとどまらず、全社的な影響を踏まえて施策を立案・実行できるようになります。

また、部門ごとのKPIを結び付けて共通目標を目指す「クロスファンクショナルチーム」の形成にもつながり、プロジェクト全体の成功率を高める要因となります。部門の垣根を越えて働こうとする意識が育てば、社内の一体感が生まれ、DXを推進する力もいっそう強まっていくでしょう。

保険DXの推進においてDXに強い人材を採用する方法

保険業界でもDX（デジタルトランスフォーメーション）の重要性が急速に高まっており、業務効率化や顧客体験の向上に向けた取り組みが求められています。しかし、DXを成功させるためには、単に技術を導入するだけでなく、推進するための人材の確保が不可欠です。とりわけ、保険業界に精通し、かつデジタル技術に強い人材は貴重な存在です。

ここでは、保険DXを加速するためにどのような視点で人材採用を進めていくべきか、具体的なポイントをご紹介します。

①求めるDXスキルを明確に言語化する

まずは、自社がDXを進めるにあたってどのようなスキルセットを持つ人材を必要としているのかを明確にしましょう。なぜなら、曖昧な要件では採用活動が形骸化し、的外れな人材を選定してしまうリスクが高まるからです。

例えば、データ分析のスキルが必要なのか、クラウド環境でのシステム開発経験が求められるのか、あるいはプロジェクトマネジメントのスキルが重要なのかを具体的に洗い出す必要があります。採用要件を詳細に記載することで候補者の自己評価を促し、ミスマッチを防ぐ効果が期待できます。

また、社内の現場担当者やIT部門と連携し、実際に求められている業務内容とスキルの乖離がないか確認するプロセスも忘れずに行いましょう。

②採用要件に保険業界への理解を盛り込む

いくらITスキルに優れた人材でも、保険業界特有の業務プロセスや規制を理解していなければプロジェクトが停滞する原因になりかねません。そのため、保険業界に対する基礎知識や関連する法律・ガイドラインへの理解を採用要件に含めることが大切です。

特に、保険契約管理・請求処理・保険金支払いなど業務ごとに異なる専門性が求められる場面では、業界経験者が強みを発揮します。もし業界未経験者を採用する場合は、オンボーディング期間中に必要な知識を習得できるよう教育制度を整えることが前提となります。

③外部パートナーを積極的に活用してDX関連の資格保有者を紹介してもらう

DX人材は全業界で需要が高く、採用競争は激化しています。そこで効果的なのが、DX人材に特化した外部パートナーとの連携です。特に金融DXアドバイザーやデジタル推進支援士など、DXに関する資格を保有している人材は即戦力として活躍が期待できます。

外部パートナーを通じてこうした専門人材を紹介してもらうことで、質の高い候補者と効率的に出会える可能性が高まります。加えて、派遣や業務委託といった柔軟な契約形態も選べるため、自社の状況に応じたリソース活用が可能となるのです。

ただし、紹介を依頼する際には自社のDXビジョンや業務内容をしっかり伝えることが重要です。

④自社のDX方針を求人情報で丁寧に伝える

DX人材は職場選びの際、企業のDXに対する姿勢や中長期的なビジョンを重視する傾向があります。そのため求人情報や採用ページには、自社がDXにどのように取り組んでいるのか、どのような課題を解決しようとしているのかを丁寧に記載しましょう。

例えば、「保険契約管理の業務自動化を目指しており、RPAとAIを活用したプロジェクトを推進中」といった具体的な内容を盛り込むことで、候補者の関心を引きやすくなります。

また、経営層のDXに対するコミットメントや全社的な体制についても言及することで、安心感を与えられます。さらに採用後のキャリアパスやスキルアップの環境が整っていることも伝えておくと、応募への意欲を高めることにつながるでしょう。

⑤採用後の育成環境を事前に設計しておく

DX推進には継続的なスキル向上が不可欠です。そのためには、採用して終わりではなく、入社後の育成プランをあらかじめ設計しておく必要があります。

例えば、OJTと外部研修を組み合わせたスキルアップ制度を整備することで、人材の成長を支援できるでしょう。また、社内のDX推進プロジェクトへの段階的な参加を通じて現場での実践力を高めていくステップも有効です。

さらに、定期的な1on1ミーティングや評価制度を通じて、モチベーションの維持と成長支援を両立させましょう。長期的な視点で人材を育てることで企業全体のDX基盤が強固なものになっていきます。

保険DXに必要な資格取得は『株式会社 TWOSTONE&Sons』へご相談ください

社内でDXを円滑に推進するには、資格を持った人材の存在が不可欠です。社員の資格取得を支援したり、有資格者を採用したりすることも、有効な手段の1つでしょう。

『株式会社TWOSTONE&Sons』では、保険業界におけるDX推進を支援する立場から、資格選び・学習プランの策定・試験対策に至るまで、一貫したサポートを提供しています。実務に直結する知識の定着と実践力の向上を重視したアドバイスにより、現場で役立つ力をしっかり身につけられます。

DX推進のリーダーを目指して資格取得を検討されている方や、有資格者の採用をお考えの企業様は、ぜひ一度ご相談ください。

まとめ｜保険DXに必要な資格を取得して推進力を高めよう

保険業界におけるDXは、単なるIT化ではなく、業務の質を根本から変え顧客価値を再構築するための挑戦です。その中核を担う人材には、確かなスキルと専門知識を兼ね備えることが求められています。

資格取得は、自身の能力を客観的に示せるだけでなく、実務に即したスキルを体系的に学べる絶好の機会でもあります。ITリテラシー・セキュリティ・データ分析・マネジメントなど、多岐にわたる知識を身につけていくことで、DX推進に必要な総合力が養われていくでしょう。

今まさにDXに取り組もうとしている方や、リーダーシップを発揮したい方は、まずは業務と結びついた資格から学びを始めてみてください。小さな一歩を積み重ねることが、大きな成果への確かな道筋になります。

DX推進の一環として、資格取得から始めてみてはいかがでしょうか。