証券DXにおける資産運営支援ツールとは？メリットや選び方を解説

証券業界におけるDXの進展に伴い、資産運営支援ツールの活用が急速に進んでいます。

これらのツールは、投資家に最適な運用アドバイスを提供し、業務の効率化を促進可能です。

また、顧客満足度の向上や競争力の強化にも寄与するでしょう。

この記事では、証券DXの推進に役立つ資産運営支援ツールの種類や導入メリット、成功事例について解説します。

証券DX推進において資産運営支援ツールの活用が進んでいる背景

証券DXにおいて資産運営支援ツールの活用が進んでいる背景には、顧客の多様化するニーズに迅速かつ正確に対応するための必要性があります。

これまで、証券会社は人力で資産運用やアドバイスを行っていました。

しかし、AI技術やビッグデータの活用が進むことで、ツールによって投資家に対する提案精度が大きく向上しています。

デジタル化により、顧客は自宅にいながら投資情報の確認や運用アドバイスを受けられるため、CX（顧客体験）の向上が期待できるでしょう。

資産運営支援ツールは、証券業界の競争力を高めるために不可欠な要素となり、業界全体のデジタル化を加速させる原動力となっています。

証券DXで用いられる資産運営支援ツールの種類

証券DXを推進する中で、さまざまな資産運営支援ツールが導入され、業務の効率化や顧客サービスの向上が図られています。

主な資産運営支援ツールは次のとおりです。

• 資産管理アプリ「OneStock」
• ロボアドバイザー「ウェルスナビ」
• 取引サポートツール「fund eye」
• 情報提供ツール「銘柄スカウター」など

それぞれの特徴を解説します。

資産管理アプリ「OneStock」

「OneStock」は、個人投資家向けの資産管理アプリで、投資家が自分の資産を一元管理できるツールです。

このアプリは、株式、債券、投資信託、現金など、さまざまな資産をまとめて管理でき、投資家は自身の資産状況をリアルタイムで把握できます。

さらに、「OneStock」は、過去の取引履歴や投資パフォーマンスを詳細に分析する機能も備えており、ユーザーは自分の投資状況を一目で確認可能です。

また、アプリはシンプルで直感的なデザインを採用しており、使いやすさが特徴です。

投資家は、リスク管理機能やリバランス機能を活用して、ポートフォリオを最適化し、効率的に資産運用を行うことができます。

「OneStock」は、投資家にとって使いやすく、管理しやすいツールとなり、資産運用をより効果的にサポートします。

ロボアドバイザー「ウェルスナビ」

「ウェルスナビ」は、AIを活用したロボアドバイザーサービスで、個人投資家に最適な投資戦略を提供するツールです。

投資家のリスク許容度や投資目的に応じて、「ウェルスナビ」は最適なポートフォリオを自動で作成し、その後もリバランスを行いながら運用を継続します。

これにより、投資家は自分の意思に基づいた投資計画を立てることができ、複雑な投資判断をAIに委任可能です。

また、「ウェルスナビ」は、分散投資を基本としており、リスクを低減しつつ、安定した運用を実現します。

運用は完全に自動化されているため、投資家は日々の取引を気にすることなく、自分の資産を長期的に運用可能です。

手数料も明確で透明性が高いため、コストパフォーマンスが優れたサービスです。

取引サポートツール「fund eye」

「fund eye」は、投資信託に特化した取引サポートツールで、投資家が最適な投資信託を選ぶ際の支援を行います。

「fund eye」は、投資信託の過去のパフォーマンスデータや市場動向を分析し、投資家にとって最も適した投資信託を提案します。

これにより、投資家は自分のリスク許容度や投資目的に合った投資信託を効率的に選定可能です。

さらに、「fund eye」は、分散投資を推奨しており、リスクを抑えながら安定したリターンを得ることができるポートフォリオを構築します。

ツールは直感的で使いやすいため、投資信託の知識が浅い初心者でも簡単に利用でき、投資判断をサポートします。

また、fund eyeはリアルタイムで市場動向を監視し、投資信託のパフォーマンスを定期的に更新するため、投資家は最新の情報に基づいた意思決定が可能です。

情報提供ツール「銘柄スカウター」など

「銘柄スカウター」は、株式投資を行う投資家にとって、非常に有益な情報提供ツールです。

このツールは、企業の財務状況や業績データ、株価指標（PERやPBRなど）を元に、個別銘柄の分析を提供します。

投資家は、銘柄スカウターを利用することで、迅速かつ正確な投資判断が可能です。

さらに、ツールはユーザーの関心に基づいた銘柄のスクリーニング機能を提供し、投資家にとって有望な銘柄を提案します。

これにより、投資家は自分に合った投資戦略を立てやすく、効果的に投資先を選ぶことができます。

また、「銘柄スカウター」は市場全体の動向を把握するための指標を提供するため、投資家は市場のトレンドを追いながら、最適な投資判断を下すことも可能です。

こうした情報提供ツールは、証券業界のデジタル化を進めるために重要な役割を果たしています。

証券DXで資産運営支援ツールを導入する4つのメリット

証券DXで資産運営支援ツールを導入するメリットは以下のとおりです。

• 顧客の利便性や満足度向上
• パーソナライズした投資を提案できる
• 市場における競争力の強化
• 新たな収益の確保

それぞれのメリットを詳しく解説します。

1.顧客の利便性や満足度向上

資産運営支援ツールの導入により、期待できるのが顧客の利便性と満足度の向上です。

例えば、ロボアドバイザーや資産管理アプリなどのデジタルツールは、投資家に最適なサービスをパーソナライズして提供します。

これにより、顧客は自分に合った投資方法を選ぶことができ、運用の手間を削減可能です。

また、これらのツールは24時間利用可能であり、投資家は自分のペースで資産運用を行うことができます。

さらに、AI技術やビッグデータを駆使して、顧客に対してより精度の高いアドバイスが提供されるため、投資家は安心して運用を続けられるでしょう。

顧客満足度が向上すれば、証券会社の競争力も強化され、長期的な顧客の維持につながります。

このように、資産運営支援ツールの導入は、顧客と企業双方にとってメリットが多い施策となります。

2.パーソナライズした投資を提案できる

資産運営支援ツールを導入することで、証券会社は投資家に対してパーソナライズされた投資提案が可能です。

これらのツールは、顧客のリスク許容度、投資目的、過去の運用履歴などのデータをもとに、最適な投資戦略を提供します。

例えば、ロボアドバイザーは、AI技術を駆使して、顧客一人ひとりに最適なポートフォリオを自動的に作成するツールです。

その結果、従来のように投資家は自分で複雑な投資判断を下す必要がなくなり、プロのアドバイスを手軽に受けられます。

また、資産管理アプリや情報提供ツールを利用すれば、顧客は自分の投資に関するデータをリアルタイムで追跡でき、必要な時に自分に合った投資戦略の調整が可能となります。

パーソナライズされた投資提案は、顧客の満足度を高め、信頼感を築く要素となるでしょう。

3.市場における競争力の強化

資産運営支援ツールの導入は、証券会社の市場競争力を強化するための重要な施策です。

競争が激化する証券業界では、他社との差別化を図ることが成功のポイントです。

デジタルツールの活用により、顧客に対して迅速かつ効率的なサービスを提供できるようになり、これが競争力の源泉となります。

例えば、ロボアドバイザーや資産管理アプリなどは、投資家にとって使いやすく、パーソナライズされたサービスを提供するため、顧客の満足度を向上可能です。

また、これらのツールは24時間利用可能であり、顧客は自分のペースで運用状況の確認や最適な投資戦略を採用できるため、利便性が向上します。

AIやビッグデータを駆使した分析ツールは、市場の動向を迅速にキャッチし、適切な投資判断をサポートします。

競争力を強化するためには、これらの資産運営支援ツールを活用して、顧客にとって有益な情報をタイムリーに提供することが重要です。

4.新たな収益の確保

資産運営支援ツールを導入することにより、新たな収益源を確保可能となります。

これらのツールは、顧客の投資状況やニーズに基づいたデータを収集し、その情報を活用して、パーソナライズされた新たな商品やサービスを提供可能です。

例えば、顧客の投資履歴やリスク許容度に基づいた新たな金融商品を提案でき、これにより追加の収益を得ることができます。

また、収集したデータを活用して、マーケティング活動やターゲット広告を行うことで、新規顧客の獲得や既存顧客の利用促進が可能となり、サービス利用料以外の収益を確保につながるでしょう。

データに基づいた商品開発を行うことで、より多くの顧客にとって価値のある商品を提供し、収益性を向上させることも可能です。

このように、資産運営支援ツールを活用すれば、収益の多様化と安定化を図り、証券会社の競争力を強化できます。

証券DXで資産運営支援ツールを導入する際の注意点

証券DXで資産運営支援ツールを導入する際は次のような点に注意しましょう。

• 法規制とセキュリティ要件に適合している必要がある
• カスタマイズ性やサポート体制などからツールを選ぶ
• 利用率を高めるためのUX設計が施されたツールを選ぶ

それぞれの注意点について詳しく解説します。

法規制とセキュリティ要件に適合している必要がある

証券業界において、資産運営支援ツールを導入する際には、法規制とセキュリティ要件を遵守しなければなりません。

例えば個人情報保護法においては、どのような目的で利用するのか具体的な特定と公表が必要です。

また、金融庁「金融分野における個人情報保護に関するガイドラインの安全管理措置等についての実務指針」では、ツール上のデータ保護に関して、個人データの管理区分の設定およびアクセス制御などの組織的・人的・物理的・技術的安全管理措置を指針として定めています。

資産運営支援ツールを導入する場合、法律や指針などに沿ったツールを導入しましょう。

参考：政府広報オンライン | 「個人情報保護法」を分かりやすく解説。個人情報の取扱いルールとは？

参考：金融庁 | 金融分野における個人情報保護に関するガイドラインの安全管理措置等についての実務指針

カスタマイズ性やサポート体制などからツールを選ぶ

資産運営支援ツールを導入する際には、そのカスタマイズ性やサポート体制も重要な選定基準となります。

顧客の多様なニーズに対応するため、ツールが柔軟にカスタマイズできることが求められます。

例えば、リスク許容度や投資目的に応じた運用プランを提供できるロボアドバイザーや、資産管理アプリのカスタマイズ機能は、顧客一人一人に最適なサービスを提供するために不可欠です。

また、ツール導入後に生じる問題や不明点に迅速に対応するため、サポート体制がしっかりと整備されていることも重要です。

トラブル発生時に迅速かつ的確にサポートを提供できる体制があれば、ツールの導入後もスムーズに運用を続けることができ、顧客満足度を高めることができます。

利用率を高めるためのUX設計が施されたツールを選ぶ

資産運営支援ツールの利用率を高めるためには、UX（ユーザーエクスペリエンス）設計が重要な役割を果たします。

ユーザーが直感的に操作できる使いやすいツールは、顧客が継続的に利用する意欲を維持しやすくなるでしょう。

特に、資産管理アプリやロボアドバイザーは、顧客が簡単に自分の運用状況を確認できる、必要な情報を素早く取得できるといったことが求められます。

また、ユーザーインターフェースがわかりやすく、視覚的に整理されたデザインが施されていると、顧客はストレスなくサービスを利用でき、エンゲージメントが向上します。

モバイルデバイスやPCなど、様々なプラットフォームで利用できるレスポンシブデザインが施されていることも重要です。

UX設計を重視したツールを選定すれば、顧客の満足度を高め、長期的な利用を促進できます。

証券DXで資産運営支援ツールを導入した事例

証券DXで資産運営支援ツールを導入した事例は以下のとおりです。

• マネックス証券株式会社 | 支援ツールで業界の予測を提供
• 松井証券株式会社 | 株式取引に対応したアプリを提供

それぞれの事例について詳しく解説します。

事例①マネックス証券株式会社 | 支援ツールで業界の予測を提供

マネックス証券株式会社は、デジタル技術を活用した資産運営支援ツールを導入し、顧客へのサービス提供を革新しました。

同社は、AIを利用した市場予測ツールを導入して、投資家に対してリアルタイムで業界動向を提供しています。

このツールは、過去のデータと市場動向を分析し、今後の市場予測を行うため、投資家はより的確な投資判断を下すことができます。

さらに、投資家はこのツールを通じて自分のポートフォリオを最適化し、リスクを管理できるため、資産運用がより効果的に行えるようになりました。

マネックス証券株式会社は、このような資産運営支援ツールを通じて、顧客にとって価値のある情報を提供し、顧客の信頼を得ることに成功しています。

参考：株式会社ミンカブ・ジ・インフォノイド | 【業界】【マネックス証券】無料の「マネックス銘柄スカウターライト」提供開始

事例②松井証券株式会社 | 株式取引に対応したアプリを提供

松井証券株式会社は、株式取引に特化したアプリを提供し、顧客の利便性を向上させました。

このアプリは、株式のリアルタイム取引、投資情報の提供、ポートフォリオ管理など、投資家が求める機能をひとつのプラットフォームに集約しています。

松井証券株式会社は、顧客が簡単に取引を行えるよう、ユーザーインターフェースを直感的で使いやすくデザインしています。

また、アプリ内での取引は迅速に処理されるため、顧客は市場の動きに即応した取引が可能です。

さらに、アプリは24時間利用可能で、投資家はいつでもどこでも自分のポートフォリオを管理することができるため、利便性が向上しています。

参考：松井証券株式会社 | 松井証券 日本株アプリ

まとめ｜資産運営支援ツールを活用して証券DXを推進しよう

資産運営支援ツールは、証券DXを推進するうえで重要な役割を果たします。

これらのツールを活用することで、顧客に対してパーソナライズされたサービスを提供し、業務効率を向上可能です。

また、競争力の強化や新たな収益機会の創出にもつながります。

証券DXを加速させるために、資産運営支援ツールを積極的に導入し、顧客満足度を高め、企業の成長を支えましょう。

この記事を参考にして、自社にとって最適な資産運営支援ツールの導入方法や活用方針を検討してみてはいかがでしょうか。