効果的な証券DXのためのトレンド把握｜リサーチに役立つツールを紹介

証券業界は急速に変化を続けており、最新のトレンドを把握しながらDX（デジタルトランスフォーメーション）を進めることが成功のカギを握っています。市場環境の変化や顧客ニーズの多様化、新技術の登場などに対応するためには、効果的なリサーチが不可欠です。

そこで本記事では、証券業界の最新動向を踏まえつつ、トレンド把握に役立つツールや手法を紹介します。これにより、情報収集の効率化と正確な意思決定が可能となり、DX推進を加速させられるでしょう。

証券業界の最新トレンドと動向

証券業界におけるDXは、多方面にわたり進展しています。トレンドを正しく理解して組織やサービスに取り入れることが、競争優位を確立する上で重要です。

ここで紹介するポイントは、現在の証券業界を形作る主要な動向になります。

顧客向け新規サービス・チャネルの拡充

顧客体験の向上は証券DXの中心課題の1つです。近年はデジタル技術の発展に伴い、オンライン取引やスマホアプリの利便性が向上しています。これによって従来の窓口取引や電話取引からの脱却が進み、多様なチャネルを通じたサービス提供が拡大しています。

例えば、AIを活用したチャットボットによる24時間対応やロボアドバイザーによる資産運用アドバイスなどがその一例です。こうした新規チャネルの導入は顧客満足度の向上のみならず、顧客接点の増加と業務効率化を同時に実現しています。

またこれらのサービスは若年層を中心に新たな顧客層の獲得にも貢献しており、今後の市場拡大を後押しする役割を担っています。

新技術の活用による新規商品開発

テクノロジーの進化は新たな金融商品開発を促進しています。ブロックチェーン技術やAI解析の活用により、従来の枠組みを超えた多様な金融商品が登場しています。

例えば、デジタル証券（セキュリティトークン）の発行やAIによる市場予測を基にしたファンドの設計などがその一例です。近年ではこれらの取り組みが積極的に行われるようになり、投資家の多様なニーズに応える新サービスの展開が加速しています。ここで生み出された新規商品は市場の流動性向上にも寄与し、業界全体の競争力強化に結びついています。

また、これらの商品は透明性や即時性の面でも優れており、投資家からの信頼を獲得する上で重要な役割を果たしています。

業務効率化の推進

DXの目的の1つは業務効率化にあります。近年では、AIやRPA（ロボティック・プロセス・オートメーション）を導入することで煩雑な事務作業やデータ処理を自動化し、人的リソースの最適配分を図る動きが広がっています。

実際に、口座開設手続きや報告書作成などで自動化を進める企業が増えており、その中には業務のスピードアップとミスの削減に成功している企業もあります。自動化は、社員がより付加価値の高い業務に注力できる環境を整え、効率化はコスト削減にも直結するため、競争力の維持に欠かせない施策として注目されています。

競争環境の変化への対応

国内外の規制変化や新規参入企業の台頭は、証券業界の競争環境に影響を及ぼしています。デジタルネイティブのフィンテック企業が革新的なサービスを提供する中、既存証券会社も迅速な対応を迫られているといえるでしょう。

実際に近年では、フィンテックとの連携や業務提携、あるいは独自のイノベーション創出によって競争力を維持・強化しようとする動きが目立ちます。こうした環境変化を捉え、的確な戦略を立てるには最新の情報収集と分析が不可欠です。

顧客ニーズの多様化に応じた柔軟なサービス提供が求められており、従来のビジネスモデルを見直す契機ともなっています。

デジタル専門組織の設立

証券会社の多くが、DX推進を専門的に担う組織の設置を始めています。これらの組織は、新技術の導入や社内のデジタル人材育成、業務プロセスの見直しなどを統括し、経営戦略と連動したデジタル化を推進しています。

専門組織はトップダウンの意思決定を支え、社内の各部署と連携を図るハブ機能としても機能します。この組織を効果的に機能させるためには、明確な目標設定や権限委譲、組織間のコミュニケーション強化が求められます。こうした組織は変革の先頭に立ち、変化への抵抗を減らす役割も担っています。

生体認証やオープンAPIの活用

セキュリティ強化とサービス拡充の観点から、生体認証技術やオープンAPIの活用も重要なトレンドになってきています。

生体認証は、本人確認の迅速化と安全性向上を両立して不正利用リスクを軽減する方法です。一方オープンAPIは、他社サービスとの連携を促進し、顧客に多様な金融サービスをワンストップで提供できる環境を整備します。これらのシステムの導入によって利便性の高いエコシステム構築が進み、顧客満足度と競争力の両立に寄与しています。

これらの技術は将来的なサービス拡張や新規事業創出の基盤としても期待されています。

証券DX推進に求められている最新トレンドに対する対応

証券業界におけるDX推進は単なる技術導入に留まらず、変化する環境に適応し持続的な成長を遂げるための組織的な取り組みが求められています。特に、競争環境の激化や老朽化したシステムの刷新、社員のスキル向上、そして組織全体の変革促進は、今後の証券DX成功に欠かせない要素です。

ここではこれらの最新トレンドに対する具体的な対応策を解説します。

競争環境の激化に対応する

近年、証券業界を取り巻く競争環境は急速に変化しています。フィンテック企業や新規参入者が斬新なサービスを提供し、市場の枠組みを揺るがしています。このような中で競争力を維持するには、迅速な意思決定と柔軟な事業展開が不可欠です。

そんな環境下では従来型の対面営業に依存せず、デジタルチャネルを通じた顧客獲得やサービス提供を強化する必要があります。また、AIやビッグデータ解析を活用し、個々の顧客ニーズに合わせた提案力を高めることで競争優位性を高める必要も出てきているでしょう。さらに、業界内外のパートナーシップやアライアンスを積極的に進めることで、新たなビジネスモデルを模索する動きも重要です。

こうした変化に対応できない場合、顧客離れや収益減少に直結し、長期的な成長が阻害されるリスクが高まります。したがって経営層から現場までが一丸となり、変革への意識を高める必要があります。

「2025年の崖」問題の対策を行う

「2025年の崖」とは、老朽化したITシステムの維持管理が困難となり、経済的損失や業務停止リスクが生じる可能性を指します。証券業界でも多くの企業が旧来のシステムに依存しているため、そのシステムに対する早急な対応が求められています。

実際に、既存の基幹システムを段階的にクラウド基盤へ移行し、保守性や拡張性を向上させる取り組みが増えています。また、モノリシックなシステムをマイクロサービス化することでシステムの柔軟性を高め、個別機能の迅速な改善を行っている企業も出てきました。これらの取り組みによって、システム障害のリスク軽減や新規サービスの迅速な投入が実現します。

レガシーシステムの刷新は一時的なコスト増加を伴いますが、長期的には運用コスト削減や新規事業開発のスピードアップにつながり、投資効果が高まります。対策が遅れると対応困難になる事態を招くため、計画的なシステム更新が重要です。

社員のDXリテラシーを向上させる

DX推進の成否は、技術だけでなく社員のスキルと意識の向上に依存します。証券業務は専門性が高いため、新たなツールやデジタル技術の習得が不可欠です。そういった中で社員一人ひとりのDXリテラシーを高めることは、業務効率化や顧客サービスの質向上に直結します。

例えば、定期的な研修プログラムやオンライン学習プラットフォームを活用し、AIやデータ分析、クラウド技術などの理解を深める環境を整備するのも良いでしょう。また、現場での実践的なトレーニングや成功事例の共有も効果的です。こうした取り組みは、変化への抵抗感を和らげ、積極的なDX参加を促します。

加えて、若手からベテランまで幅広い世代が協働することで多様な視点からのイノベーションが期待できます。社員がデジタル技術を使いこなせる組織は、変化に強く持続的な成長が見込めるでしょう。

組織変革を促進させる

証券DXは技術導入だけで完結せず、組織文化や業務プロセスの変革も同時に進める必要があります。これには経営層の強いリーダーシップと明確なビジョンが不可欠です。つまり、経営層が主体となって組織全体でDXを推進する体制を整え、各部署の連携を強化することが求められています。

例えば、DX推進専任チームを設置し、現場からの意見を取り入れつつプロジェクトを推進すると良いでしょう。また、部門間の壁を越えた情報共有を促進してスピーディーな意思決定を支援する体制構築も効果的です。加えて、変革の成果を評価し、成功事例を全社に展開することでモチベーションを維持できるでしょう。

さらに、柔軟な働き方の導入や新たな人材戦略の実施も組織変革の一環として重要です。これにより、多様な人材が活躍できる環境が整い、イノベーションの推進力となります。

証券業界のトレンドをいち早く掴み取るためのツール

証券業界は市場の動きや技術革新が速いため、常に最新の情報をキャッチアップすることが不可欠です。こうした状況で有効なのが、トレンドを迅速かつ正確に把握できるリサーチツールの活用です。

ここでは、証券業界で注目される代表的なツールを紹介し、その特徴と活用方法を解説します。

xenoBrain｜AIが企業業績を予測支援

xenoBrainはAI技術を駆使して企業の業績を予測する分析ツールです。このツールは膨大な企業データや財務情報を基に、将来の業績動向を精度高く予測できるのが特徴です。証券会社では投資判断やリスク評価に活用されるほか、新商品開発の参考としても役立てられます。

実際に、xenoBrainは市場の変動や業界特有の影響要因をAIが学習し、短期的かつ長期的な視点から分析結果を提示します。これにより、担当者は膨大な情報を一つひとつ調査する負担を減らし、効率的に意思決定できるのが特徴です。

また分析結果はグラフィカルに表示されるため、経営層にも分かりやすく説明しやすい点もメリットです。こうしたサポートがあることで戦略立案の質が向上し、迅速な対応が可能になるでしょう。

参考：株式会社xenodeta lab.

スピーダ（Speeda）｜業界分析と企業情報が豊富

Speedaは、業界全体の動向や個別企業の情報を包括的に調査できるビジネスリサーチツールとして広く知られています。国内外の膨大なデータベースにアクセスでき、市場シェアや競合分析、マクロ経済動向まで幅広くカバーしているためです。

証券業界での活用例としては、新規事業の市場調査や顧客セグメントの把握、競合他社の動きをリアルタイムで追うこと、などが挙げられます。Speedaの強みは、膨大なデータの中から必要な情報を簡単に抽出できる検索機能やレポート作成支援機能が充実している点です。

実際に、専門的な知識を持たない担当者でも直感的に操作できる設計がされており、チーム全体で情報共有しやすい環境を作れるため組織全体の情報感度を高める効果があるといえるでしょう。

参考：株式会社ユーザベース

日経バリューサーチ｜日経記事とデータで調査支援

日経バリューサーチは、日本経済新聞をはじめとする豊富なニュース記事と各種統計データを一元的に検索・分析できるツールです。証券会社が市場の最新動向をリアルタイムで追う際に有効です。

このツールを活用すると、市場に影響を及ぼす政策変更や企業動向、業界トレンドなどタイムリーな情報を得られるため、迅速に判断材料が揃います。記事だけでなく過去のデータや関連する企業情報も同時に参照できるため、幅広い視点からの分析が可能です。

実際に投資家向けのレポート作成やリスク管理業務に活用されており、情報の鮮度と信頼性が求められる証券DXの現場で重宝されています。検索機能が充実しているため、特定テーマに関する深掘り調査も効率的に行えます。

参考：株式会社日本経済新聞社

新技術やトレンドを取り入れている証券DX企業例

証券DXが進む中、業界内でも先進技術や新たなトレンドを積極的に取り入れている企業が増えています。これらの企業は技術革新を活かし競争優位を築くだけでなく、業務効率化や顧客満足度の向上も実現しているといえるでしょう。

ここでは代表的な4社の取り組み事例を紹介し、それぞれの特徴や成果を詳しく解説します。

事例①SBIホールディングス株式会社｜ブロックチェーン技術を活用したSTOで新規事業を展開

SBIホールディングスは、ブロックチェーン技術を活用したセキュリティ・トークン・オファリング（STO）を積極的に展開しています。STOとは資産をトークン化して証券のように取引できる仕組みで、資金調達の新しい形として注目されています。

実際にSBIは、この技術を用いて透明性の高い取引環境を提供しつつ、従来の証券取引では難しかった中小企業の資金調達支援に取り組みました。これによって資本市場の多様化と参加者の拡大を促し、新たな収益モデルの創出に成功しています。こうした取り組みは、将来的に証券業界のDXを牽引する可能性を秘めているといえるでしょう。

参考：SBIホールディングス株式会社

事例②シンプレクス株式会社｜AIやブロックチェーンの活用でDX支援を幅広く実施

シンプレクスは、AIやブロックチェーン技術を駆使して証券会社のDX推進を多方面から支援しています。特にAIを使ったデータ分析や予測モデルの構築により、顧客対応の高度化やリスク管理の精度向上に寄与しました。

さらに、ブロックチェーン技術を活用した決済・清算システムの開発も手掛けており、業務効率の改善とコスト削減を実現しています。これらの技術活用により、クライアントのビジネスモデル変革や新規サービス展開の後押しを行っている点が特徴です。シンプレクスの実績は、技術革新が証券DXに与えるインパクトの大きさを示しているといえるでしょう。

参考：シンプレクス株式会社

事例③アイザワ証券グループ株式会社｜デジタル身分証システムの導入で申込者の負担軽減

アイザワ証券グループは顧客の利便性向上を目指し、デジタル身分証明書システムを導入しました。このシステムでは本人確認のオンライン化を進め、書類の郵送や対面での確認が不要になりました。この取り組みにより、口座開設の申込者が手続きにかかる時間を短縮できました。

また本人確認の正確性とセキュリティの強化も図られ、不正利用リスクの軽減に貢献しています。こうした顧客体験の向上は、証券DXの根幹を支える要素として重要です。

参考：アイザワ証券グループ株式会社

事例④ゴールドマン・サックス証券株式会社｜トレーディング業務のAI化で人員の削減

ゴールドマン・サックス証券は、トレーディング業務においてAIを活用した自動化を進めています。特に市場データの解析や取引戦略の立案にAIが介入することで、取引の精度とスピードが向上しました。

結果として、従来は多くの人手を要した業務をAIが代替する形となり、人員削減を実現するとともにコスト効率を高めています。実際にAIの活用はミスの減少やリスク管理の強化にもつながり、業務品質の向上を促進しました。こうした先進的な取り組みは、他の証券企業にも示唆を与えています。

参考：ゴールドマン・サックス証券株式会社

まとめ｜証券DXの推進のために業界のトレンドを把握しよう

証券業界のDX推進は、技術革新と市場の変化に対応しながら進めることが重要です。最新のトレンドをいち早く把握し、適切な技術や業務モデルを導入することが競争優位のカギになります。特にブロックチェーンやAIの活用は新しいビジネス機会の創出や業務効率の改善につながるため、今後も注目が集まる分野です。

しかし、こうしたトレンドを取り入れるには自社だけでの対応に限界があるため、専門的な知見を持つ外部パートナーとの連携も効果的です。

本記事を参考に、中長期的な視点で自社の成長を後押しするDXの取り組み方を検討してみてはいかがでしょうか。